《证券期货投资者适当性管理办法》个人投资者教育

一、 《证券期货投资者适当性管理办法》于2017年7月1日开始实行。

新规调整对象:

1、 新客户在7月1日之后开立账户或接受服务;
2、 老客户在7月1日之后购买产品或接受服务,在7月1日之前购买的产品或接受服务的用户不在新规调整范围内;

投资者在本公司购买产品或者接受服务前需提交以下信息:

1、 基本信息:姓名、住址、职业、年龄、联系方式;
2、 财务状况:收入来源和数额、资产、债务;
3、 投资经验:投资相关的学习、工作经历;
4、 投资目标:投资品种、投资期限、预期收益;
5、 风险偏好:可承受的最大损失;
6、 诚信状况:诚信记录。

二、 7月1日起所有投资者将分为两类:专业投资者、普通投资者

(1)投资者类别差异:普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护;
(2)请投资者根据自身资产状况、收入水平、投资经历及工作经历在APP端选择专业投资者认证与普通投资者转化入口进行专业投资者认证和转化。

专业投资者认证需要提交以下材料:

1、 认定前20交易日日均金融资产不低于500万元的证明或3年个人年均收入不低于50万元的证明;金融资产包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等;
2、 2年投资经历证明或2年金融相关工作经历证明;

三、 投资者类别可互相转化

(1)原专业投资者可直接书面申请转为普通投资者;
(2)原专业投资者不再符合要求,经投资者确认将转为普通投资者。

普通投资者转专业投资者申请需要提交以下材料:

1、申请前20交易日日均金融资产不低于300万元的证明或3年个人年均收入不低于30万元证明;金融资产包括,银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
2、 1年投资经历证明或1年金融相关工作经历证明;

四、 投资者风险匹配

客户风险承受能力说明:

0、 风险承受能力最低等级客户:只能购买低风险产品或接受低风险服务
安全型客户且符合下列情形之一的自然人:
1) 不具有完全民事行为能力
2) 无固定收入来源,或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准
3) 没有证券期货投资只是或者投资经验
4) 没有风险容忍度或者不能承受任何损失
5) 中国证监会、协会或证券经营机构认定的其他情形

1、 安全型:适配低风险产品,注重本金安全,收益稳定,注重流动性;
2、 保守型:适配低、中低风险产品,注重本金安全,追求增值,注重止损;
3、 稳健型:适配低、中低、中风险产品,客观认识风险,注重资产配置;
4、 积极型:适配低、中低、中、中高风险产品,愿意承担较高风险,收益目标较高,了解投资产品;
5、 进取型:适配低、中低、中、中高、高风险产品,有本金损失的准备,追求高风险高收益。

产品/服务风险等级说明:

1、 低风险:收益明确、稳定,没有本金损失;
2、 中低风险:收益相对稳定,一般没有本金损失;
3、 中风险:收益较难预知,有少量本金损失的可能;
4、 中高风险:收益波动性有高于市场的可能,可能出现本金大量损失;
5、 高风险:收益波动性高于市场,损失有超出本金的可能。

投资者风险匹配要点:

1、 普通投资者将无法接收高于其风险承受能力的产品/服务推介;
2、 最低等级风险承受力客户,不能购买不匹配的产品或者接受不匹配的服务;
3、 非最低风险承受力客户,经特别书面风险警示,仍坚持购买的,可以购买高于其风险承受能力的产品或接受相关服务。

app下载
下载APP,了解更多相关知识